近日，浙江武義警方破獲一起特大地下錢莊案，涉案錢莊以出口玩具廠為掩體，掛羊頭賣狗肉，進(jìn)行非法結(jié)匯操作，并為當(dāng)?shù)赝赓Q(mào)企業(yè)提供買匯服務(wù)，涉案金額高達(dá)220億元，涉及124家玩具工廠。

人民幣流向揭陽(yáng)，美元返回義烏？

據(jù)悉，去年上半年，金華市發(fā)現(xiàn)有部分揭陽(yáng)商戶的個(gè)人賬戶資金流入到義烏商戶，而義烏商戶的離岸賬戶外匯則返流回廣東揭陽(yáng)地區(qū)的工廠企業(yè)。

據(jù)警方披露，從揭陽(yáng)流向義烏的資金是人民幣，而從義烏返回揭陽(yáng)的是美元。由于資金流動(dòng)異常，這些企業(yè)引起了警方的注意。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)有124家揭陽(yáng)企業(yè)存在問(wèn)題，這124家企業(yè)都是塑料玩具類企業(yè)，涉嫌非法購(gòu)買外匯。

這些企業(yè)沒(méi)有廠房，沒(méi)有生產(chǎn)車間，沒(méi)有機(jī)器，沒(méi)有成規(guī)模的生產(chǎn)工人隊(duì)伍，只有二三十平的店面擺著幾個(gè)塑料玩具樣品。

但憑借著這些空殼公司，企業(yè)主向地下錢莊購(gòu)買外匯，在購(gòu)買報(bào)關(guān)單和增值稅發(fā)票等憑據(jù)，就能夠制造出口假象，騙取出口退稅，一家公司每年大概能獲取1000萬(wàn)元左右利潤(rùn)。這124家企業(yè)總共涉案金額高達(dá)220元。

此番經(jīng)過(guò)警方全力偵查，將這些違法行為一網(wǎng)打盡，維護(hù)了外匯環(huán)境安全。

地下錢莊，成為部分跨境企業(yè)結(jié)匯選擇

地下錢莊因其結(jié)匯“速度快”、“手續(xù)簡(jiǎn)單”等特點(diǎn)，收到許多跨境企業(yè)、外貿(mào)企業(yè)的青睞。但地下錢莊結(jié)匯安全系數(shù)得不到保證，在海外經(jīng)常發(fā)生原本“信譽(yù)很好”的地下錢莊一夜跑路，卷走賣家大批款項(xiàng)的事情。

再加上一旦地下錢莊被警方起底，很容易對(duì)與地下錢莊存在交易的企業(yè)信譽(yù)產(chǎn)生影響。因此，利用地下錢莊結(jié)匯看似“方便快捷”，其實(shí)存在不小的風(fēng)險(xiǎn)。

今年，全球反洗錢行動(dòng)活躍

今年早些時(shí)候，英國(guó)皇家委員會(huì)（Royal Commission）對(duì)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，最近幾年，各機(jī)構(gòu)的不當(dāng)行為被揭露后，最終的結(jié)果要么是未被懲罰，要么是監(jiān)管機(jī)構(gòu)未反映不當(dāng)行為的嚴(yán)重后果。

對(duì)此，皇家委員會(huì)對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行了嚴(yán)厲譴責(zé)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)壓力倍增。6月，澳大利亞交易報(bào)告與分析中心（AUSTRAC）負(fù)責(zé)對(duì)包括PayPal在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，并發(fā)現(xiàn)這些機(jī)構(gòu)或多或少存在涉嫌違反全球《反洗錢與反恐怖主義融資法》。

其中，金融科技支付公司Afterpay已經(jīng)確認(rèn)涉嫌違法。

隨著全球反洗錢活動(dòng)的活躍，香港多家銀行對(duì)離岸公司賬戶進(jìn)行了嚴(yán)查，對(duì)存在疑問(wèn)的賬戶進(jìn)行清理。

相信隨著這股風(fēng)潮，各國(guó)對(duì)離岸賬戶都會(huì)進(jìn)行較為嚴(yán)格的監(jiān)控。對(duì)跨境企業(yè)來(lái)說(shuō)，走正規(guī)結(jié)匯通道，也是勢(shì)在必行。（文/藍(lán)海億觀網(wǎng)egainnews）文末掃碼入群，獲取跨境電商優(yōu)質(zhì)資源。更多內(nèi)容，請(qǐng)?jiān)诟髌脚_(tái)搜索“藍(lán)海億觀網(wǎng)”。不得擅自轉(zhuǎn)載，請(qǐng)聯(lián)系我們授權(quán)。